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Les Avantages du Forex

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Il existe un certain nombre d'avantages qu'il est bon de connaître. J'en ai déjà mentionné quelques-uns, mais il n'y a pas de mal à vous les répéter à nouveau!
  • Le Forex est un énorme marché. Un immense volume de devises s'échange pour les besoins d'entités privées et publiques. Ceci prend place dans pratiquement tous les pays du monde.
    La somme des transactions de Forex dépasse les 3,5 billions de dollars U.S – chaque jour! 
     
  • Le Forex est un marché très liquide. Cela signifie que vous pouvez facilement reconvertir des devises étrangères dans votre devise de base. Bien évidemment, liquidité et profitabilité sont deux choses très différentes.
    Lorsque vous échangez une devise contre une autre votre but est, bien sûr, d'en tirer un profit. 
  • Avec le Forex, on n'est jamais coincé dans une transaction particulière. Bien que vous souhaiteriez que toutes vos transactions soient gagnantes, si vous constatez que vous vous trouvez dans une tendance à la baisse, un click de souris suffira à vous retirer.
    Mieux encore, les plateformes en ligne possèdent des mécanismes intégrés qui vous permettent de fermer une transaction si vos pertes dépassent un seuil que vous aurez préalablement défini (on appelle ces systèmes les « Stop Losses » ou « Stop Pertes » – nous y reviendrons plus tard). 
     
  • L'accès au Forex est relativement facile. Tout comme dans n'importe quelle autre activité qui concerne des transactions, le fait de pratiquer le trading Forex nécessite néanmoins de comprendre quelques caractéristiques-clés.
    Il vous faut au minimum savoir comment fonctionne le marché et quelles transactions peuvent être profitables.
    Cependant, les mécanismes pour commencer à pratiquer le trading forex sont à la fois simples et accessibles.
    Vous n'aurez besoin d'aucune qualification particulière, ni de passer un examen, ni d'effectuer une période de stage. 
  • En plus de cela, il n'existe pas de traders dominants en Forex. Il est impossible que quelqu'un monopolise le marché en acquérant un grand nombre d'actions pour se placer en position de monopole.
    Le marché du Forex est tout simplement trop vaste et ses participants sont trop divers pour que cela soit possible.
    Personne ne peut dicter les termes et les conditions du marché à qui que ce soit d'autre.
 

Un petit peu d'Histoire du Forex

Cela vaut la peine de prendre quelques secondes pour comprendre pourquoi le marché du Forex est si grand et les événements qui ont engendré cet état de fait.
 
Le facteur principal ici est le taux de change instable qu'il existe entre les diverses devises et les pays.
La situation était cependant bien différente il y a quelques décennies. De nombreux pays, y compris les plus riches, connaissaient des taux de change fixes qui leur étaient imposés par un système connu sous le nom d'accords de Bretton Woods.
 

Les causes des mouvements individuels de devises

Qu'est-ce qui détermine le taux de change de la devise d'un pays par rapport aux devises des autres pays?
 
Et bien, d'une manière générale, c'est ce que les gens pensent de cette devise.
Il s'agit d'un concept crucial qui pourrait vous permettre de gagner un temps précieux si vous le comprenez dès le début. Passons-le en revue une fois de plus.
Le taux de change de la devise d'un pays est déterminé par la valeur de cette devise dans l'esprit des gens – cette opinion détermine ensuite l'offre et la demande pour cette devise.
Le temps où ces mesures étaient purement objectives et les taux de change fixes est révolu.
 
Naturellement, de nombreuses personnes baseront leur opinion sur un certain nombre d'informations. Il peut s'agir de l'état de l'économie d'un pays, des annonces et publications de son gouvernement, etc. Le taux de change évolue ensuite vers le bas ou vers le haut, en fonction des opinons du marché.
 
Les gouvernements ou les banques centrales peuvent encore avoir une certaine influence sur les taux de change grâce aux politiques qu'ils décident de mettre en place.
 
Certaines politiques gouvernementales ont pour but de maintenir les taux de change avec leur devise dans des limites strictes et étroites.
 
D'autres gouvernements préfèrent mettre en place des politiques qui reposeront sur les mêmes principes, mais donneront des marges de manœuvre plus larges.
 
Cependant, dans un système libre de contraintes, seules les forces de l'offre et la demande détermineront le taux de change. 
 
Mais comme toujours, la valeur est déterminée par la somme des individus qui composent la masse, et plus particulièrement lorsque ceux-ci expriment leurs besoins et leurs désirs pour un article en particulier.
 
Revenons à notre gamin au sandwich au poulet – vous vous rappelez que ce dernier ne voulait pas échanger son sandwich, à moins qu'il ne perçoive une certaine valeur dans l'offre d'échange.
 
La perception de la valeur change avec le temps. Si les gens pensent véritablement avoir besoin ou désirer un objet et que celui-ci semble être rare, alors ils seront prêts à payer un prix de plus en plus important pour pouvoir l'acquérir.
 
C'est pour ces raisons que le système d'enchères peut être un principe de vente à privilégier. 
 
Les humains sont des êtres émotionnels et ils peuvent parfois payer un prix bien plus important que la valeur réelle, en fonction de leur perception. Les moteurs émotionnels varient d'une personne à une autre – mais ils sont toujours liées, d'une manière ou d'une autre, aux facteurs suivants: l'avarice, la peur, l'ego et l'espoir. Mais il s'agit là d'un tout autre thème sur lequel je me pencherai en détail plus tard.
 
Les émotions sont l'énergie qui maintient le marché en vie.
 

D'où vient le profit avec le Forex?

Le profit avec le Forex vient des fluctuations des valeurs des différentes devises, on réalise un profit en achetant bas et en vendant haut (mode d'opération traditionnel avec lequel nous sommes tous familiers – il s'agit de ce que l'on appelle une « position longue »), et vice versa pour la vente à découvert (position « short »): acheter haut et vendre à bas prix. Les variations du « spread » sont souvent assez faibles sur Forex (le « spread » est la différence entre le prix de vente (bid) et le prix d'achat (ask).) Les fluctuations quotidiennes typiques sur le marché Forex, souvent autour de 1%, sont souvent multipliées par 100.
 
À présent que vous en savez un peu plus sur le marché Forex dans son ensemble nous pouvons nous intéresser à nouveau à la comparaison entre les devises AUD et USD. Répétons à nouveau, si la valeur de l'AUD face à l'USD est passée de 0.69 cents à 0.89 cents, alors, si le spéculateur avait choisi une « position longue », cela signifie que son intention était de réaliser un profit grâce à une hausse de l'AUD. Dans ce cas précis, la valeur de l'AUD a augmenté de 20 cents. Si le spéculateur avait anticipé une baisse de l'AUD et qu'il avait choisi en conséquence d'adopter une « position short », il aurait alors essuyé des pertes.
 

Un exemple – le taux de change Euro-Dollar

Prenons l'exemple du taux de change qui intéresse le plus grand nombre à l'heure actuelle : celui du dollar U.S face à l'euro.
 
Il existe quatre facteurs principaux qui déterminent le taux de change entre le dollar et l'euro:
  • Le différentiel entre la Réserve Fédérale américaine et la Banque Centrale européenne en ce qui concerne les taux d'intérêts. La banque qui propose le taux d'intérêt le plus élevé voit en général sa monnaie être considérée comme ayant davantage de valeur par les traders.
     
  • Les prix relatifs dans les secteurs des biens marchands et non-marchands.
     
  • Le prix du pétrole. Les Etats-Unis sont d'énormes importateurs de pétrole. Lorsque le prix du baril monte, la valeur du dollar a tendance à baisser. L'Europe importe moins de pétrole, elle est donc moins affectée.
     
  • Les positions fiscales relatives dans les zones U.S et euro. Si la Réserve Fédérale augmente les taux d'intérêts, le dollar U.S « deviendra plus cher ». Le même principe s'applique aux décisions de la banque européenne.
     
     
La paire de devises qui concerne l'euro et le dollar U.S peut également s'écrire EUR/USD. Il s'agit d'une abréviation que vous rencontrerez souvent à l'avenir. Les autres paires de devises ont des abréviations similaires.
 

Faire des transactions de Forex

Les investisseurs privés ont 5 possibilités pour effectuer des transactions de Forex, directement ou indirectement. 
  • Le marché au comptant (spot market)
  • Les contrats à termes forwards et futures
  • Les options
  • Les contrats de différence
  • Le « spread betting »
     
Le marché au comptant est la solution la plus fréquemment utilisée, c'est pour cela que nous nous concentrons sur celui-ci. Le marché au comptant, les transactions au comptant et les taux au comptant sont tous liés à différents aspects d'un échange direct d'une devise contre une autre. La transaction est conclue rapidement, même si le règlement (payement) n'est effectué que le deuxième jour ouvrable qui suit l'accord entre le trader et le teneur de marché. 
 
Avec les systèmes de trading en ligne, les taux de change varient constamment et en quelques secondes. Un trader a la possibilité de verrouiller un taux dans le but d'effectuer immédiatement une transaction. Il ne vous est cependant possible de verrouiller un taux qu'aussi longtemps que celui-ci s'affiche sur votre écran, sinon, il sera trop tard. C'est précisément ici que le trading en ligne, qui était une véritable révolution par rapport aux moyens traditionnels qu'étaient le fax et le téléphone, montre ses avantages.
 
 

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