Nous avons commencé ce chapitre en parlant du plan de trading personnel. Ce plan peut contenir divers éléments mais l’essentiel est qu’il doit constituer un système. Alors, construisons-en un.
Vous souvenez-vous de la nécessité d’oublier égo et émotions dans le cadre du Forex ?
Cela reste vrai. Mais le système de trading que vous utilisez en tant que bon trader impartial et objectif doit néanmoins être un système qui vous convienne.
Ce qui à son tour signifie savoir quels sont les indicateurs techniques les plus appropriés à votre style de trading.
Ne pas tomber dans le piège des escroqueries sur le Forex
 Un petit aparté salutaire sur les escroqueries du Forex. En même temps que le Forex a gagné en popularité, les escroqueries aussi. L’approche est souvent similaire. On vous promet la lune pour un montant qui semble ridicule en comparaison des millions que vous pourrez bientôt gagner. Les promesses de machines ou de logiciels que vous n’avez qu’à allumer pour générer des fortunes sont fréquentes. Malheureusement les millions n’arrivent jamais…
Tapez « escroquerie connue Forex » sur google et vous trouverez certainement des informations utiles sur comment éviter ces escroqueries, ce qui est déjà un bon début.
Il est également fréquent de trouver des publicités ventant des logiciels qui permettent de générer des bénéfices énormes. Au fond, ces publicités insistent sur les potentiels résultats mais ne prétendent pas que vous n’avez qu’à vous tourner les pouces...
Tout résultat exige du travail.
Voilà pourquoi les créateurs du logiciel essaient de le vendre plutôt que le garder pour eux.
Il n’est pas impossible que le créateur du logiciel parvienne à d’excellents résultats avec son logiciel, en revanche, rien ne garantit que vous puissiez en tirer les mêmes profits.
En dehors du travail personnel nécessaire, le système ainsi construit ne convient peut-être absolument pas à votre style de trading.
Vous aurez par contre besoin d’informations objectives sur les brokers et leurs plateformes afin d’établir votre plan de trading. Notre page Brokers vous sera certainement utile. Notre objectif est d’être factuel, afin que vous puissiez évaluer le profil de broker qui correspond le mieux à votre plan.
Revenons (encore) à votre système de trading
Nous espérons que cette petite digression aura renforcé votre conviction qu’il est fortement conseillé voir indispensable de construire son propre système de trading. Quels sont les objectifs que vous devez garder présents à l’esprit ? Et quelles en sont les principales étapes ?
Il n’y a que vous qui puissiez définir l’objectif final. Nous ne pouvons pas vous aider. Dans de nombreux cas il s’agit de gagner de l’argent. Très bien, pourquoi pas ? Que l’argent soit un but en soi, ou une façon de mesurer à quel point vous êtes capable de contrôler vos émotions, affiner vos système de trading ou autre, peu importe, gagner de l’argent est un but tout à fait louable.
Construire votre système sur des objectifs précis
En tant qu’objectif, « faire de l’argent » est toutefois un peu vague et ne constitue pas exactement ce que nous pouvons appeler un système simple et efficace de trading.
Il faut quelque chose d’un peu plus précis.
Vous vous rappelez certainement (et sinon, retournez voir le chapitre en question pour vous rafraîchir la mémoire !!) qu’un élément-clé du Forex est la tendance. Cela veut dire savoir identifier la tendance dès que possible, lorsqu’elle commence (point d’entrée) et lorsqu’elle prend fin (sortir juste avant).
Vous vous rappelez certainement aussi que les outils dont nous avons alors parlés vont dans un sens ou dans un autre. Soit ils donnent des indications sur une éventuelle future tendance, mais avec un risque d’erreur. Soit ils confirment qu’une tendance a commencé, mais au terme de sa période initiale, c’est-à-dire une fois passée la période pendant laquelle sont possibles les profits les plus élevés.
Notre conclusion était donc que l’idéal est d’utiliser une combinaison de ces deux types d’indicateurs.
C’est exactement la même conclusion qui sert de base à notre système de trading.
Voilà les étapes à suivre pour construire un système de trading efficace :
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Soyez absolument sincère avec vous-même à chacune des étapes suivantes. Si l’horizon de temps ne vous convient pas, si un indicateur n’a pour vous aucun sens, abandonnez et recommencez.
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Choisissez l’horizon de temps qui correspond à la façon dont vous voulez traiter (day trading, court terme, long terme)
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Etablissez combien vous êtes potentiellement prêt à perdre (oui, à perdre !) pour chaque transaction. Cela est indispensable pour pouvoir faire face à des pertes éventuelles, et rebondir ensuite vers des gains.
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Choisissez les indicateurs qui vous aident à identifier une nouvelle tendance. Faites votre choix sur la base de ce que vous comprenez et de ce qui vous aide. Les moyennes mobiles simples ou exponentielles peuvent être un choix judicieux.
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Choisissez des indicateurs qui vous aident à confirmer la tendance. Par exemple, le RSI – mais l’indicateur doit avant tout être adapté à votre cas.
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Une fois la tendance identifiée par vos indicateurs, choisissez alors le point d’entrée sur le marché. Par exemple, vous pouvez décider d’entrer lorsque tous vos indicateurs coïncident.
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Choisissez quand sortir du marché. Cela peut être un niveau défini, vous pouvez aussi préférer le faire en adaptant votre ordre stop-loss afin de suivre une évolution de cours qui vous est favorable (ordre stop-loss suiveur) Attention : suivre son instinct n’est PAS un bon choix. Rappelez-vous ce que nous avons dit sur l’intuition et la chance.
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Mettez par écrit (à la main, ou sur ordinateur et imprimez) le système de trading que vous venez de définir. Puis suivez-le. C’est a priori très simple, mais pour beaucoup de gens cela semble mission impossible. Vous devez absolument respecter votre système (voir le point 9) ou vous ne saurez jamais ce qui fonctionne ou non.
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Testez. Testez. Testez. Et testez encore. Utilisez les données historiques que vous pouvez analyser, en prenant une période de trading à la fois. A chaque étape, regardez ce que dit votre système. Observez si la période suivante vient confirmer que le système est bon, ou si davantage de travail est nécessaire. Une fois que le système fonctionne dans cet environnement, testez-le dans un compte de démo. Une fois qu’il fonctionne dans un compte de démo (comptez un à trois mois pour que cela soit significatif), et seulement à ce moment-là, pas avant, vous pourrez commencer à appliquer votre système à un compte de trading réel.
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Soyez absolument sincère avec vous-même à chaque étape. Si les tests sur les données historiques ne fonctionnent pas, revoyez votre système. Si les tests fonctionnent sur les données historiques mais pas sur un compte de démo, revoyez votre système. Ce n’est pas le compte de démo qui a un défaut, c’est votre système. Soyez sincère. Reprenez les étapes une par une et corrigez. Continuez à être sincère avec vous-même. Gagnez de l’argent… soyez heureux !
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Terminer le plan de trading
Le système de trading que nous avons construit est au centre de votre plan de trading. Les 10 étapes prendront un certain temps à être établies (n’oubliez pas que vous devez consciencieusement tester votre système pour vous assurer qu’il fonctionne et vous correspond). En parallèle, vous pouvez aussi songer au reste de votre plan de trading. Dans tous les cas, votre plan de trading (et donc votre système de trading) sera plus efficace si vous parvenez à :
Savez-vous que certains des plus grands succès viennent d’un simple plan griffonné au dos d’une enveloppe ? Les plans les plus efficaces sont souvent les plus simples, ceux que vous pouvez savoir par cœur et vous réciter à vous-même, parce qu’ils sont courts et concis.
Voilà à quoi pourrait ressembler votre système de trading, au cœur de votre plan de trading : “Je suis un trader swing et j’utilise des graphiques de 4 heures. Mon risque maximum sur chaque transaction est 2% de mon compte. Je n’entre sur le marché que lorsque les moyennes mobiles simples et exponentielles sont en accord, et que l’indicateur RSI et le Stochastique confirment cette tendance. Je traite seulement EUR/USD et sors du marché avec un ordre stop-loss suiveur ». Admettez qu’un tel plan s’apprend si facilement qu’un enfant de 5 ans serait capable de le réciter. Simple, et efficace.
Résistez à la tentation de la cupidité : fermez chaque position prise sur le Forex en respectant la règle établie dans votre plan d’origine.
Les autres éléments de votre plan de trading doivent inclure vos objectifs, votre routine quotidienne de trading (un planning établissant à quel moment analyser et planifier, traiter, et procéder à l’évaluation), la promesse solennelle d’agir en fonction des données disponibles (pas en fonction des émotions), et votre journal de trading quotidien, dans lequel vous consignerez les évaluations du jour.
Exemples de déclarations de mission pour votre système de trading
Voilà quelques autres exemples de « déclarations de mission». Il est possible que la vôtre soit très différente si vous privilégiez par exemple un autre horizon de temps ou avez une préférence pour d’autres indicateurs.
Scenario 1: Day trader à New York, traitant les ‘ComDolls’, i.e. les dollars canadiens, australiens et néo-zélandais (le terme ComDolls vient de l’anglais Commodity Dollars, littéralement « devises liées aux matières premières »). La déclaration de mission de ce trader pourrait être :
“Je suis un day-trader et j’utilise des graphiques de 10 minutes. Mon risque maximum sur chaque transaction est 2% de mon compte. Je n’entre sur le marché que lorsque les moyennes mobiles simples et exponentielles sont en accord et que l’indicateur RSI et le Stochastique confirment cette tendance. Je ne traite que les Comdolls et sors du marché avec un ordre stop-loss suiveur.”
En se référant à son journal de trading, un trader peut s’apercevoir que sa faiblesse est de trop laisser ses émotions influencer ses décisions. Grâce à cette déclaration de mission, il sait comment il doit traiter – et grâce à son journal il sait ce qu’il doit améliorer !
Scenario 2: Swing Trader à Londres, traitant les paires synthétiques GBP/USD et GBP/EUR (i.e. combinaison de GBP/USD et USD/EUR). La déclaration de mission de ce trader pourrait être :
“ Je suis un trader swing et j’utilise des graphiques de 4 heures. Mon risque maximum sur chaque transaction est 2% de mon compte. Je n’entre sur le marché que lorsque mes points pivots, l’indicateur RSI et celui des vagues d’Elliott coïncident. Je préparerai et suivrai également les annonces faites par le Royaume-Uni concernant la livre sterling. Je ne traite que GBP/USD et GBP/EUR et sors du marché avec un ordre stop-loss suiveur.”
En se référant à son journal de trading, ce trader peut s’apercevoir que sa faiblesse est de ne pas passer suffisamment de temps au travail de préparation nécessaire, lié en particulier au choix de traiter sur deux paires de devises. Voilà qui permet de se recentrer sur ce qui doit être fait.
Passage à l’action
Avec votre système de trading et votre plan de trading, vous voilà maintenant lancé dans les affaires. Vous devez considérer votre activité sur le trading comme une création de PME qui requiert attention et concentration. Votre plan de trading est votre plan d’entreprise. Si vous pouvez (sans qu’il devienne illisible), essayez de le faire tenir sur une seule page. Vous pourrez le sortir au moins une fois par jour, rafraîchir votre mémoire et en mémoriser quelques mots supplémentaires. Une fois que vous le saurez par cœur, vous pourrez plonger dans le day trading et vous félicitez de vos progrès quotidiens !
Maintenant que nous sommes arrivés à l’heureuse conclusion que votre activité de trading sur le Forex est comme une gestion de PME, nous pouvons commencer à faire beaucoup d’analogies. "Si vous ne savez pas où vous allez, vous finirez certainement ailleurs" : la principale erreur que commettent beaucoup de PME est de considérer le business plan ou plan d’entreprise comme un simple document descriptif, alors qu’il constitue le chemin à suivre, et que son élaboration permet de vérifier que tous les éléments sont cohérents et ont bien été pris en compte.
De même pour le trading, faites un plan, simple, efficace – et suivez-le.
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